维护社会安定从反洗钱做起

一、什么是洗钱

洗钱活动是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的一种非法行为，常见的洗钱途径涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

多样性。洗钱犯罪分子经常通过多样化的方式和渠道处理犯罪所得以逃避监管和追查。

复杂性。洗钱犯罪分子会改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，对犯罪

所得及其收益进行伪装，包装成合法收益。

特定性。洗钱对象与犯罪分子所从事的违法活动息息相关，包括毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等等。

跨国性。随着货物运输、资金流动、资讯传播逐渐全球化，致使犯罪活动也呈现国际化趋势。

避免洗钱活动危害经济发展；

避免洗钱活动影响金融市场稳定；

避免洗钱活动损害公民正当权益。

客户身份识别；

尽职调查；

大额和可疑交易报告；

客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

出示身份证件;如实填写的个人信息，并配合金融机构以电话、邮件等多种方式确认身份信息；

2、身份信息有变须及时到金融机构变更

当姓名、地址、联系方式、身份证件号码、证件有效期限等重要要素产生变化时，应主动到建立有业务关系的金融机构申请信息变更。

3、积极举报洗钱活动，维护社会安定

积极与洗钱犯罪作斗争，发现任何非法洗钱活动，及时向中国人民银行或公安机关举报，接受举报的机关理应对举报人和举报内容保密。

不出租出借个人的身份证件；

不出租出借个人的金融账户；

不用个人账户替他人提现；

不为身份不明人员代办金融业务；

不参与提供或使用非法金融服务，如地下钱庄；

选择安全可靠的金融机构。